一笔充币被锁住、要你说清发送方是谁：多半是旅行规则，照实补完再等审核

一笔充币出了状况，屏幕上现在是什么样子？对照下面这段，看是不是本篇说的情况。

交易所里看得到这一笔，状态是锁定，旁边多了一个让你提交信息的按钮或通知，要你说清钱从哪来、是谁发的。 这很可能是平台在执行转账的旅行规则（也叫国际转账规则，英文 Travel Rule）。受监管地区的法律要求转账带上发送方和收款方的信息，信息没跟着过来，平台就先把这一笔锁住，向你要。币已经进了平台，没有被扣走。做法是点进那一笔，照实说明钱是从交易所还是从私人钱包转来的，按页面要求填发送方信息，提交后可能还要等平台审核。

要是你看到的是下面几种，处理办法不一样。

• 交易所里根本查不到这一笔。 这不是锁定。回转出的平台拿到交易 ID（链上这笔转账的编号），核对网络、地址和最小充币额，照转出去了却没到账时的排查表一行行对。
• 显示锁定，页面上却没让你填任何东西。 先看这一笔现在是什么状态。这样的锁定可能另有原因，也可能这笔其实还没到账。状态看不懂，就带上这笔的详情问平台客服，最后一节写了要带什么。
• App 里出现横幅，要你补问卷、地址证明或资金来源。 这是针对整个账户的附加认证，要补的不是这一笔的发送方信息，按横幅提示去做。欧易的英文帮助页写明，在部分地区，问卷或评估没做完之前，可能用不了包括充币在内的全部功能。
• 页面要你证明某个钱包是你的。 这也是旅行规则里的一步，看「从个人钱包转来」那一节。

旅行规则是什么？转个币为什么要说清是谁发的

转账的时候，发出方的平台要把「谁发的、发给谁」一起交给收款方的平台，这就是旅行规则。跨行汇款要写汇款人和收款人，道理差不多。

这些信息一般不写在区块链上。链上那笔转账，看得到的还是地址和数量，姓名这类信息由平台之间另外传。欧盟的法规写的是，在转账之前或同时，用安全的方式把信息交过去，不要求直接附在转账里或写进转账里。

它从哪来？反洗钱的国际组织 FATF（金融行动特别工作组）提出建议，各地再写进自己的法律。欧盟的《Regulation (EU) 2023/1113》在前言里写明，要在欧盟统一执行 FATF 2019 年 6 月修订过的建议，点了第 15 项（新技术）和第 16 项（电汇）的名。这部法规从 2024 年 12 月 30 日起适用。

按这部法规，随转账来的发送方、收款方信息缺了，收款方平台可以拒收或退回，也可以先把信息要齐，再把币交给收款人。币到了却锁着等你补，对应的是后一种。

同样是充币，为什么别人的直接到账

看这四样。

• 你的账户归哪个地区的规则管。 平台按当地法律执行，各地要的项目和金额门槛都不一样，有的地区不论金额都要填发送方姓名。
• 钱从交易所来，还是从个人钱包来。 个人钱包也叫私人钱包，指私钥在你自己手里、不归任何平台托管的钱包。两种来源要补的东西不同。
• 金额。 有的地区过了门槛才多问几项，从个人钱包转来的，还可能要你证明钱包归你。
• 对面平台有没有把信息一起传过来。 欧易澳大利亚站的帮助页写，对方随充值发来了要求的信息就自动入账，没发来才要你去锁定资产页确认发送方。别的地区的页面没这么写。

自己转给自己也不例外。欧盟法规给「加密资产转账」下的定义写明，发送方和收款方是同一个人，同样算一笔转账。你从自己在另一家交易所的账户转过来，一样可能被问。

动手前先问发钱的人：姓名、从哪发、住在哪

补信息之前，先把要填的问齐。欧易有一篇帮助页说得很直白：要拿到发币人的合法姓名，问清他是从交易所还是从私人钱包地址发的，还可能要居住国家等别的信息。下面按钱从哪来分开说。

• 你自己从另一家交易所转来。 发送方就是你，姓名照你的证件写。再记下转出平台的正式名称，别写简称。
• 你自己从个人钱包转来。 发送方还是你。金额大一些的，接下来可能要证明钱包归你，后面专门有一节。
• 别人转给你。 问他按证件写的全名、从哪个平台或哪个钱包发的、住在哪个国家或地区。有的地区还要出生日期、地址或出生地，举例那一节有张表。

说不出是谁转来的，到这里先停。陌生人转来的，发钱的人不肯告诉你这些的，有人让你「帮忙收一下钱再转走」的，都算这一类。不要编名字，也不要借别人的名字填，照实告诉平台客服你不知道发送方是谁。来路说不清的 USDT，还可能被发行方在链上冻结，见USDT 被发行方冻结是怎么回事、交易所怎么处理。

补信息的页面会问什么，按什么顺序填

各家的按钮名不一样，顺序大体相同。

1. 在资产页或充值记录里找到那笔锁定的充值，点它的提交按钮或那条通知。
2. 选来源：来自交易所（或别的加密服务商），还是来自私人钱包。
3. 来自交易所的，在列表里选转出的平台，或者填它的名称；来自私人钱包的，说明钱包是你自己的，还是别人的。
4. 按页面要的项填发送方信息。发送方是你自己，就填你自己。
5. 确认信息属实，提交。

页面问什么就答什么，没问的不用多填，答案照实。欧易的服务条款写明，法律可能要求平台向用户收集各种信息；平台有合理理由怀疑你给的信息虚假、过时或不完整，可以临时或永久限制你使用部分或全部服务。

提交以后，平台可能还要进一步审核，这一笔不一定马上放出来。要等多久，同一家的帮助页没给时间。

从个人钱包转来，可能还要证明钱包归你

这一步不是每个地区都有。欧盟法规写明，从个人钱包转入、金额超过一定数额的，收款方平台要采取措施，评估这个地址是不是归收款人拥有或控制。页面上的叫法有「钱包控制权测试」「认证私人钱包地址」这几种。

具体怎么证明，页面可能给你下面两种办法。

• 数字签名。 用钱包连上平台，在钱包里点同意，签一条认证消息。签名这一步不动你的币，也不用付网络费。
• 测试转账（有的平台叫 Satoshi 测试）。在规定时间内，从要认证的那个地址，把页面上显示的币种和准确数量转到平台给的认证地址。这是一笔真的链上转账，要付网络费，转出去就撤不回来。

页面两样都给的时候，选签名。它不用付网络费，也不怕钱包自己换了付款地址，害得测试没过、测试款还被锁住。

有两处要是没对上，认证就会失败。

一处是连错了账户。认证请求里有要认证的地址，也就是这笔币发出时用的地址，签名时连上的必须正是它。钱包里有好几个账户，签之前先看一眼当前选中的是不是那一个。

另一处是钱包自己换了付款地址。测试转账必须从被认证的地址发出。可比特币、莱特币、狗狗币这类按「未花费输出」（UTXO）记账的链，还有同时管着多个地址的钱包，付钱时可能自动挑别的地址，测试就过不了。

按欧易的说明，测试没通过的话，那笔测试款本身也会被锁住，可以照它的信息请求补上发送方信息来解锁。解锁这笔钱和通过钱包认证，是两件事。

两处都对过还是认证不了，记下屏幕上的错误提示原文，按最后一节带齐东西找平台客服。

认证只要你签一条消息，或者按认证页面指定的数量和地址转一笔测试款。助记词和私钥不在其中，除了正版钱包 App 自带的导入页面，哪里都不输，谁来要都不给。有人私信说「交点钱帮你认证」「先转一笔才能解锁」，到这里停下。测试转账付的网络费，是那笔链上转账自己的费用，不是交给平台或哪个人的认证费。

以欧易的「国际转账规则认证」为例，五类地区各填什么

欧易把这件事叫「国际转账规则认证」，也就是旅行规则。解锁要去【资产】页，找到带【提交】按钮的那笔已锁定充值，先选这笔钱是从交易所来的还是从私人钱包来的，再把页面上的请求做完。这笔充值的进度，App 上在【资产】—【账单】—【资产】里看。这几屏登录后才有，本站没截。App 上的字跟这里对不上，就按 App 上写的点。

同一页按用户所在地区，列了各自要补的信息。2026 年 10 月核对时是这样：

土耳其用户的充值如果是别人发的，个人发送方还要姓名、出生日期和出生地，出生地是土耳其的再加出生城市；企业发送方要名称、居住国家和地址。

页面只列了这五类。别的地区的用户会不会遇到，官方页没有写；遇到了，就照那笔充值页面上的请求做。

欧易更早的一篇《充币后为什么需要额外验证？》，把它叫「国际转账规则 (Travel rule) 额外验证」。前面「先问发钱的人」那一节，依据的就是这一页的这段话。

私人钱包那一步，欧易在《为什么我需要认证我的私人钱包地址？如何进行认证？》里建议有数字签名就用，用哪种钱包签，看你那一笔给了哪几个选项。选测试转账的，《什么是 Satoshi 测试?如何完成?》写着金额随机，一般值 5 USDC 左右，这笔钱记进你在欧易的资金账户，付掉的网络费拿不回来。那一页还写，按现行规则，一个地址认证一次，有效期是一年。你的钱包不在签名选项里，或者想用欧易 App 里的 Web3 钱包来签，见从 Web3 钱包转回交易所时，私人钱包地址认证怎么过。

回答「为什么我提交信息后充值仍处于锁定状态?」时，原话是「完成请求后可能还需进一步审核,因此您的充值可能不会立即释放」。

出处欧易帮助中心《为什么我的充币被锁定？如何解锁？》欧易标示更新于 2026-10-16

表里每一格和这一节的叫法、入口，都在 2026 年 10 月对着上面这几篇和《如何充币？(App 端)》逐条核过。锁定那一页 10 月 1 日才发布，16 日更新过，往后还可能再改。金额门槛、测试款金额和一年有效期，以欧易页面实时显示为准；动手时，照你那一笔充值页面上的请求填。

提交了还锁着：先看有没有新请求，再带齐信息找客服

交上去过了一阵还是锁着，按这个顺序来。

1. 再点进这一笔，看有没有新的请求或状态变化。从个人钱包转来的，可能接着要你认证钱包。
2. 没有新请求，可能还在审核，先等着。
3. 看不出下一步，就联系平台客服，把这一笔的详情带上。

这笔钱锁着的时候，要是有人私信或来电，自称司法人员或律师，说你的账户或这笔钱涉嫌洗钱、要你「配合调查」，让你把币提走、转到他给的地址，或者问你要密码、验证码，一概别理。欧易的防骗页点名过这种说法，还写明它的客服渠道已经不用邮箱。

找客服时，手边备好这些：

• 币种、网络、数量，到账时间（写明是哪个时区）；
• 交易哈希（TXID，也叫交易 ID），和发出这笔币的地址；
• 你已经提交了什么，选的来源、填的发送方信息；
• 屏幕上的提示原文，这笔充值详情的截图；
• 发现填错了的，写清哪一项错了、正确的是什么。填错能不能改，前面引的帮助页都没写，别自己再编一份去补。

截图前，把和这笔无关的余额、地址遮住。UID（交易所账户的编号）只给平台客服，不要发给任何个人。

联系客服只走 App 或官网里的入口，私信、短信里发来的链接和号码一概不用；入口怎么找，看在线客服的进法和提交工单的步骤。